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Souvent, quand je discute avec des clients, je me rends compte que les gens croient qu’un REER ...
Quand on me demande pourquoi j’ai choisi cette porte dans ma vie professionnelle, je réponds souvent que je suis tombée dessus un peu par accident. Le chemin se traçait au gré de belles rencontres déterminantes. Et la porte s'ouvrait aussi par un intérêt grandissant envers le monde des finances personnelles.
Le mot liberté a toujours résonné très fort en moi. Et force est de constater que même si l'on n’aime pas trop en parler, notre situation financière joue certainement un rôle sur notre sensation de liberté. Liberté de choisir. Liberté de temps. Liberté de se soigner si on tombe malade. Liberté de planifier et réaliser ses rêves.
Pour cela, il faut commencer par y voir clair. Ça implique aussi de faire des choix. On doit se pencher sur nos valeurs humaines et monétaires. J’ai donc beaucoup lu sur le sujet, j'ai voulu apprendre. Devenir conseillère en sécurité financière s’est tranquillement imposé comme un choix qui avait ben du sens comme on dit.
Ma vision idéale sur mon métier et ma réelle façon de vous aider est ceci; Vous amener à la réflexion et vous montrer divers outils pour atteindre du mieux possible cette liberté et sécurité. Je n’ai pas la science infuse, mais je peux certainement vous aider grandement à y voir plus clair. Ce serait un plaisir de vous accompagner dans la mise en place de stratégies adaptées pour vous. Bref, de vous conseiller.
Cette étape permet de voir où vous en êtes vraiment afin de planifier les stratégies selon votre profil, que ce soit pour votre besoin d’épargne et/ou celui d’assurances.
Hypothécaire, temporaire, permanente, avec ou sans participation, pour enfants, sans examens médicaux, cas difficile
Assurance prêt ou assurance salaire, frais généraux pour entreprises ou travailleurs autonomes
Assurance donnant un montant forfaitaire pour 4 ou 25 maladies graves, temporaire ou longue durée.
CELI (compte d’épargne libre d’impôt),
REER (régime enregistré d’épargne-retraite),
REEE (régime enregistré d’épargne-études)
Un résumé des objectifs financiers, de la situation financière, de l'horizon temporel et de la tolérance au risque d'un investisseur est inclus dans le profil de l'investisseur.